Корпоративното кредитиране в Централна и Източна Европа

Кредитирането на корпоративния сектор в Централна и Източна Европа е на добро ниво

• Цикличните сектори, които първи започнаха да се възстановяват, забавят растежа си през 2012 г.;
• Желанието на банките да осигурят достатъчно финансиране се е повишило през 2011 г., въпреки все още ниското търсене;
• Възможностите за кредитиране остават важно условие за излизане от кризата.

Кредитирането на корпоративния сектор в региона на Централна и Източна Европа е на добро ниво, но различният достъп до банково финансиране в отделните държави вероятно ще продължи и през следващите месеци.Това е един от основните изводи от последния анализ на корпоративното кредитиране, изготвен от отдел „Стратегическо планиране за Централна и Източна Европа и Полша“ на УниКредит. По-големите икономики като Турция и Русия отбелязват двуцифрен ръст на търсенето на заеми до февруари 2012 г., докато в по-малките страни като Балтийските републики корпоративното кредитиране отчита свиване на обемите.

Бизнес средата се подобрява, но преките чуждестранни инвестиции се възстановяват бавно.

„Последните данни за бизнес климата отчитат по-добри резултати по отношение на очакванията на компаниите. Въпреки това ръстът на индустрията в региона на Централна и Източна Европа ще отчете макар и малък негативен резултат поради по-слабото външно търсене“, каза Джани Франко Папа, директор на УниКредит за Централна и Източна Европа. Според него в Югоизточна Европа все още ще се наблюдава малък растеж. Освен това от януари насам цикличните сектори губят част от силата си. Изключение прави производството на машини и оборудване, които се развиват много добре благодарение на силното търсене от страна на Китай.

„Като цяло бизнес средата се подобрява значително през последните години, но регулациите, данъците и политическите фактори все още са сериозни фактори, които пречат на бизнеса в ЦИЕ“, обясни още Джани Папа.

След кризата, започнала през 2008 г., в региона на ЦИЕ се забелязва голяма промяна по отношение на капиталовите потоци. Притокът на преки чуждестрани инвестиции е само частично възстановен от най-ниските си нива в сравнение с други развиващи се пазари като Латинска Америка или Азия, и остават доста под нивата си от преди кризата.

Според доклада на УниКредит насърчаването на конкурентоспособността остава основно предизвикателство за Централна и Източна Европа. Икономистите посочват, че регионът все още може да се възползва от по-ниските производствени разходи в сравнение с 15-те стари държави-членки на Европейския съюз.

Цената на кредита и изискванията за обезпеченост са нараснали през 2011 г.
Кредитирането е много важно условие за излизане от кризата, особено във фазата на възстановяване. Това се потвърждава от последните данни за корпоративния сектор в ЦИЕ, които показват силна положителна връзка между банковите кредити и инвестиционната активност. Търсенето също обаче играе много съществена роля. Според икономическия екип на УниКредит свиването на инвестиционната активност е най-голямо именно в сектори, които бяха най-кредитирани в периода преди кризата.

„Свиването на кредитирането в пика на кризата съществено промени източниците на финансиране и доведе до мерки за съкращаване на разходите“, коментира Фабио Мучи, директор „Стратегическо планиране за ЦИЕ и Полша“ на УниКредит. Така много компании заместиха банковите заеми с финансиране от компаниите майки, а в по-малка степен и с емитиране на облигации.

Фирмите, които усетиха в най-голяма степен ограничен достъп до кредитиране по време на кризата, намалиха значително разходите си за труд, за да се справят с проблемите с ликвидността. В същото време в резултат на кризата инвестиционната активност на най-задлъжнелите сектори остана на ниски нива.

„Склоността на банките да осигуряват достатъчно финансиране се е увеличила през 2011 г. въпреки все още ниското търсене“, коментира Фабио Мучи. Той цитира резултатите от проучване на УниКредит, направено сред 12 000 компании от 16 страни в ЦИЕ. Въпреки това голяма част от фирмите смятат, че през 2011 г. условията за кредитиране са се затегнали, а цената на кредита и изискванията за обезпеченост са се повишили. В същото време 44% от анкетираните компании са отговорили, че за момента нямат нужда от кредити.

Корпоративният сектор е много атрактивен за банките заради ниското ниво на задлъжнялост на компаниите в Централна и Източна Европа в сравнение със страните от Западна Европа. Затова икономическият екип на УниКредит смята, че в нашия регион неизползваният потенциал е голям. В страните част от еврозоната кредитирането на корпоративния сектор достига до 50% от БВП, докато в Турция достига 32%, в Русия – 28% и в Чехия - 21%.

УниКредит е водеща банка в корпоративното банкиране в ЦИЕ
УниКредит подкрепя развитието на международния бизнес и дейността на компаниите чрез широката си мрежа от местни банки в различни страни от Централна и Източна Европа и чрез западните си европейски филиали в трети страни. Над 1650 мениджъри обслужват около 4500 немски и между 2000 и 3000 австрийски и италиански компании, извършващи дейност в Централна и Източна Европа.

Развитие и подпомагане на международния бизнес на фирмите е основна част от стратегията на УниКредит по отношение на корпоративните клиенти. Това се потвърждава и от високото ниво на обслужване на международните клиенти на банката. Последните данни за нивото на удовлетвореността на клиентите показват, че всички сегменти, обслужвани от УниКредит, са с по-добри резултати от конкурентите, а клиентската удовлетвореност на международните клиенти е най-висока.

В България УниКредит Булбанк е лидер в корпоративното банкиране с 16% пазарен дял в кредитирането на фирмите и със 17.6% дял в корпоративните депозити. Банката обслужва близо 9800 корпоративни клиенти.

За УниКредит
УниКредит е водеща европейска банка с основна дейност в 22 страни. Банката работи на 50 пазара в целия свят, като има над 9500 клона и повече от 160 хил. служители (към 31 декември 2011 г.).

В региона на ЦИЕ УниКредит управлява най-голямата международна мрежа с близо 3 800 клона. Групата работи в Австрия, Азербайджан, Босна и Херцеговина, България, Хърватия, Чехия, Естония, Германия, Унгария, Италия, Латвия, Литва, Казахстан, Киргизстан, Полша, Румъния, Русия, Сърбия, Словакия, Словения, Турция и Украйна.

За контакт:
УниКредит Булбанк, Връзки с обществеността и комуникации
Виктория Блажева, тел: 02/9264 993, viki.davidova@unicreditgroup.bg
Магдалена Иванова: тел: 02/9232 528, magdalena.ivanova@unicreditgroup.bg